央視網消息 作為國內ESG的先行者，總能看到興業銀行斬獲各類ESG獎項的好消息，去年10月份榮獲2024零碳使命國際氣候峰會“ESG年度金融機構實踐先鋒”獎；11月份入選“上市公司ESG最佳實踐案例”；連續兩年入選“中國ESG上市公司金融業先鋒30”榜單；連續三年入選《財富》中國ESG影響力榜……
事實上，興業銀行深耕可持續發展領域已有二十餘年，逐步樹立了國內銀行業ESG標杆形象。從2004年引入國際金融公司（IFC）作為戰略投資者，在業內率先確立可持續發展的公司治理理念，首創能效融資産品，首推碳金融綜合服務，到成為聯合國《負責任銀行原則》全球創始成員，2023年興業銀行明晟（MSCI）ESG評級由A級提升至AA級，2024年進一步提升至AAA級，如今已成為唯一一家連續七年獲得境內銀行業最高評級的銀行，以及首家入選標普全球《中國版可持續發展年鑒》的境內銀行。
興業大廈
2024年是聯合國提出ESG倡議20周年，經過20年的發展和演變，ESG的理論研究和實踐演進正在步入新階段，興業銀行在ESG領域究竟探索了一條怎樣的特色化實踐路徑？又有哪些成功經驗？
探索ESG本土化路線圖
作為國內ESG的領先者，近年來，興業銀行深入踐行金融工作的政治性、人民性，持續加強ESG治理架構和管理體系建設，探索實現經濟、社會與環境效益的共贏發展，走出了一條兼顧國際標準和中國特色的ESG實踐之路。
在公司治理（Governance）維度，興業銀行致力於探索ESG本土化“路線圖”，持續優化頂層設計，將ESG理念納入集團發展戰略規劃，明確由董事會承擔ESG管理的最終責任，於2022年正式將董事會“戰略委員會”更名為“戰略與ESG委員會”；2023年，制定《ESG政策》，由董事長擔任ESG工作領導小組組長。同時，全面推進ESG管理體系建設，在業內首設ESG管理中心，搭建具有行業領先水平的ESG決策與管理機制，形成“策略”“執行”“溝通”“績效”四大管理模塊閉環管理，並編制年度ESG管理體系建設工作要點，全面融入公司戰略、重大決策、日常經營和員工行為，持續提升內部治理能力。
在環境（Environment）維度，興業銀行着力打造市場領先的“綠色銀行集團”，持續擦亮“綠色銀行”底色。近年來，興業銀行全力響應和落實國家“雙碳”目標，踐行可持續發展理念，通過參與全國碳市場建設、探索碳金融産品創新、完善碳金融服務體系，持續提升碳金融服務專業能力，推廣複製碳配額質押貸款、可持續挂鉤類産品等創新産品，以及碳市場重點控排企業碳金融綜合服務、鋼鐵行業轉型金融貸款等各類創新業務。截至今年6月末，興業銀行綠色金融客戶數達6.5萬戶，綠色融資餘額2.13萬億元，其中“降碳”領域綠色融資餘額達1.18萬億元，佔比超過50%。
同時，興業銀行在中國銀行業內率先採納聯合國氣候變化公約“立即實施氣候中性”倡議，制定自身碳中和目標和路線圖。從綠色辦公、綠色出行、綠色活動、綠色消費和綠色建造等多方面協同發力，推進綠色運營，努力為國內銀行業自身運營碳達峰、碳中和積累可借鑒、可參考的經驗。
興業銀行助力生産的純電動礦卡為首款“福建製造”，運銷海外東南亞、非洲等國家，有效助力企業降低融資成本，引導企業綠色轉型發展。
在社會（Social）維度，面對我國低碳轉型和民族企業“出海”等需求，興業銀行將ESG領先優勢轉化為差異化服務能力，創新“金融+非金融”可持續發展服務模式，探索將ESG的理念植入企業基因，助力中國企業持續增強“出海”競爭力。2024年4月，興業銀行以銀、校、企協作模式，圍繞歐盟綠色轉型背景下，我國企業“出海”面臨的痛點和難點，與浙江大學國際聯合商學院、劍橋嘉治商學院、國內企業聯合開展全球諮詢合作項目，在企業轉型過程的各個階段為企業提供“金融+非金融”綜合化服務方案，支持企業搭建符合國際國內標準的ESG管理架構，提升民族品牌的國際競爭力和海外影響力。
提供一站式ESG綜合服務
近年來，ESG成為拓展綠色金融服務的新路徑。日前，興業銀行發佈《ESG綜合服務方案》稱，興業銀行將充分發揮研究和專業優勢，賦能企業客戶ESG管理，提供涵蓋ESG諮詢管理服務、ESG績效挂鉤貸款、ESG債券、ESG産業基金等多元化金融産品的一站式ESG綜合服務，助力推動企業ESG信息披露、戰略規劃和評級提升。
興業銀行在ESG領域的創新探索和服務企業的案例不勝枚舉。例如，今年8月，在第二個全國生態日到來之際，興業銀行廈門分行落地福建省首筆ESG挂鉤貸款，支持某環保産品製造企業項目建設，該項目獲批金額9.8億元。
記者了解到，“ESG挂鉤貸款模式”是指借貸雙方約定，將企業/項目貸款利率與企業ESG表現挂鉤的業務模式，當企業ESG表現達到雙方約定目標值的情況下，降低貸款利率。
作為一家專業從事環保産品製造的企業，近年來該企業不斷發展壯大，並瞄準“走出去”投資發展佈局。在得知企業需求後，興業銀行廈門分行第一時間提供專業金融諮詢服務，聘請專業第三方機構為企業項目開展潛在環境與社會風險評估，並通過梳理企業ESG現狀，為其量身制定了ESG提升方案，創造性地將企業ESG三個維度表現與銀行信貸利率調節有機結合，激發企業ESG發展潛能。
興業銀行還加快綠色金融産品創新，重點支持清潔能源業務發展，圖為支持分佈式光伏項目建設。
上市公司作為中國資本市場的基石，在踐行ESG理念方面發揮先鋒示範作用，而良好的ESG信披對公司管理和長期盈利能力密切相關。
2024年，上市公司東華能源發佈了《東華能源2023年度可持續發展報告》，該報告是基於《上市公司自律監管指引第17號——可持續發展報告（試行）》要求編制的A股首批ESG報告。而這份重要的報告，由興業銀行及子公司興業研究參與協同編制，對ESG體系建設實踐與信息披露具有重要參考意義。東華能源是國內利用丙烷脫氫（PDH）技術生産丙烯的先行者，近年來積極探索ESG治理與披露工作。興業銀行持續對標監管政策，發揮專業優勢，協助該公司設計構建了規範的可持續披露和內部ESG治理體系。
此外，該行還持續跟蹤資本市場ESG投資與國內外ESG政策發展，參與ESG相關政策編制徵求意見、ESG評價體系建設等多項ESG前沿領域研究與諮詢，獲得較大專業影響力。
興業銀行表示，“十五五”期間，將進一步發揮綠色銀行集團優勢，加強ESG治理架構和管理體系建設，服務經濟社會全面綠色轉型，在企業ESG管理服務、碳諮詢等方面作出更多創新探索，堅持走好“寓義於利、從綠到金”的特色發展之路。
